Bankkártya Blog

Coinbase VISA kártyája szemben a pénzmosással

Várható olvasási idő: 3 perc

A nemzetközi pénzmosás elleni küzdelemben a kriptopénzek jelentik a leggyengébb láncszemet jelenleg. A kriptopénz felhasználók a világ minden tájáról ismeretlen forrásokból kaphatnak kifizetéseket, ami megnehezíti a hálózat számára, hogy a bűncselekményekből származó bevételeket – váltságdíjat, számítógépekkel kapcsolatos támadásokat, kábítószer kereskedelmet – felügyelje. A kereskedők kiterjedt hálózata is jelentősen vásárol, vagy értékesít kriptopénzt készpénz ellenében.

A jelenlegi rendszer

Eddig viszonylag nehéz volt az illegálisan szerzett kriptopénzeket használni a reálgazdaságban. Még mindig kevés kereskedő fogadja el a kriptopénzeket fizetőeszközként, így az illegális pénzeken ülőknek át kell váltaniuk a kriptopénzeiket hagyományos FIAT pénzekbe. Ezek a tranzakciók magukba foglalják a váltási kockázatokat, hogy a kriptopénzek értéke újra megjelenjen a központi bankrendszerek devizáiban. A tranzakciók végpontja általában egy bankszámla, amelyet jelentősebben nehezebb beszerezni, validálni, mint egy kriptopénztárcát.

A fentiek eredményeképpen, bármilyen bűncselekmény által megszerzett kriptopénz továbbra is a reálköltségek között számontartható, amennyiben azt FIAT-ra váltják.

A feketegazdaság minden nagyobb kifizetése magában hordozza annak a kockázatát, hogy ha összeomlik a teljes kriptopiac (amire elég kicsi esély van szerintünk), akkor ez a tény sok embert tart távol a kriptopénzekkel való kereskedéstől.

Változik a jövő

Ez a metódus változik. Az egyik legfontosabb átjáró a pénzügyi rendszerekben a VISA hálózata, amely jelentős támogatást biztosít azáltal, hogy kripto alapú bankkártyákra ad ki jogosultságot. Mások is próbálkoztak blokklánc alapú kártyákat engedélyeztetni a hatóságoknál, de ez nem minden esetben sikerült.

A VISA legújabb együttműködése a Coinbase-el, egy angol kripto alapú kártya esetében máshogyan működik. A kriptopénz váltó (Coinbase) azt mondja, hogy a kártya lehetővé teszi, hogy az ügyfelek “pénzt költsenek a kriptopénz tárcáikról” minden olyan helyen, ahol elfogadnak VISA kártyát.

Mivel a VISA kártya manapság minden kártyaelfogadó helyen működik, így gyakorlatilag az összes kártyaelfogadó terminálon van erre lehetőség.

A Coinbase kártya maximális fizetési limitje havi 10 000 angol font, de ez tovább emelhető olyan ügyfelek számára, akik magasabb szintű KYC megfelelőséggel rendelkeznek.

Ez a tény felveti a kérdést, hogy a Coinbase hogyan tudja biztosítani a pénzmosás elleni küzdelmet és a KYC szabályait? A kriptopénzek körüli szabályozások folyamatosan fejlődnek és egyre több kriptotárca szolgáltatót fogadnak el a számukra speciálisan kialakított szabályoknak köszönhetően.

A szabályozás

Jelenleg ott tartunk, hogy a legtöbb kriptotárca szabályozatlanul működik és azok a bűnözők, akik tudják a réseket, még mindig tudnak felügylet nélkül pénzeket transzferálni.

Az elméleti oldalon ez azt jelenti, hogy bárki, aki Coinbase fiókkal rendelkezik, tudja annak a technológiai módját, hogy a jogellenes forrásból származó pénzeket kezelje.

A VISA erre azt mondta, hogy a Coinbase-t az amerikai hatóságok szabályozzák, így a partnerségnek köszönhetően fokozott ellenőrzések lehetnek az amerikai szabályozók részéről. A Coinbase gyakran blokkol fiókokat gyanús tevékenységek miatt, de felmerülhet a “kisördög”, hogy a rendszer valóban kiszűrheti-e a kockázatokat?

Még annak ellenére is, hogy a Coinbase a KYC-nak megfelelően azonosítja az ügyfelét, előfordulhat, hogy egy olyan fiókból érkezik kriptopénz utalás egy számlára, amely névtelen és nyomon követése problémás lehet.

Az egyetlen megoldás talán az, hogy rutinszerűen blokkolják az olyan tranzakciókat, amelyek nem rendelkeznek KYC azonosítással, hogy az egyes ismeretlen partnereket egyedileg tudják ellenőrízni.

Ez a tevékenység azonban pont a blokklánc rendszerével menne szembe, hiszen meghiúsítaná a blokklánc alapvető ideológiai elképzeléseit, amely a párhuzamos és anoním értékmozgásokra törekszik a tranzakciók alapköltségein felül.

Még a központi bankrendszerekben is úgy működik egy tranzakció, hogy ha az egy olyan országból érkezik, ahol a szabályozás lazább, akkor jóval szigorúbb eljárásokat alkalmaznak arra vonatkozóan, hogy a küldő számla valóban legális-e? Pont azért, hogy a tranzakció hitelesítése mindkét fél részéről elfogadott legyen.

Ha az államok által elfogadott bankok nem engedik meg a fentiekhez hasonló tranzakciókat, akkor a titkosított tranzakciók, amelyek a blokkláncokon keresztül történnek, hogyan kaphatnak engedélyt?

A kriptopénz váltók és azok likviditását kezelők, hogyan engedhetnék el a díjaikat? A Coinbase esetében ez 2,49 %. Ha ebből az irányból nézzük, akkor az egész történet úgymond luxusszolgáltatássá válik a jelentős költségek miatt.

Mi a megoldás?

Bárhogy lesz a jövőben, a kriptopénzek kereskedőinek, a kriptotőzsdéknek igazodniuk kell a bankrendszerhez, mindenképpen fontos, hogy hozzáférést biztosítsanak az adataikhoz, ha már VISA alapú kártyát használnak.

Ez az egyetlen módja annak, hogy egyenlő feltételeket biztosítsanak annak érdekében, hogy ne tudjanak visszélni a kriptopénzekkel.

A kriptopénzek célja NEM a bűnözés egyfajta finanszírozási módja, hanem a bankrendszer megreformálása. Minden olyan tevékenységet elítélünk, ami korrupt, vagy bűnözéshez köthető. A technológiában hiszünk!

Várjuk hozzászólásaitokat/véleményeiteket a cikkhez, illetve a közösségi oldalainkon is!

Hogy ne maradj le az új cikkekről, iratkozz fel RSS-re, vagy hírlevelünkre (jobb oldalsáv!)!

Ha szeretnéd támogatni a munkánkat, akkor az alábbi kripto címeinkre teheted meg.

  • BTC: 3CmeUs1PjHs5158rHKRwLRye4c4PpFQ93A
  • ETH: 0xB4185d344b1241C5129f1C18e8cCa75820b10e3F
  • LTC: MJ2hWahbpgotX8Pb2A56h6WKM1bv9fjNQ2

Köszönjük!

Szeretnél nyerni egy Trezor One kriptotárcát?

Ha szeretnél nyerni egy Trezor One kriptopénztárcát, iratkozz fel hírlevelünkre (jobb oldalsávban tudod megtenni) és kövesd a Facebook oldalunkat. Fontos, hogy csak a 2 együtt jogosít fel a sorsolásra! Minden hónap végén elemezzük az adatokat és a következő hónap első hetén sorsolunk, amely eredményét a Facebook oldalunkon publikáljuk! Várunk!

ui: Hogy biztosra menj, küld el a Facebook profilod címét és az email címed a [email protected] email címre, hogy be tudjunk azonosítani!

A témához kapcsolódó bejegyzések

Kripto akadémia kezdő kriptosoknak

Lívia

Hogyan változtathatja meg az életünket a blokklánc techológia?

Lívia

Francia digitális valuta, Kína gyengesége, Putyin blokkolhatja az Internetet, Biometrikus technológia, Nem csak Bitcoin, OKEx

Lívia